ЗАПРОСИТЬ КОМ.ПРЕДЛОЖЕНИЕ
ЗАКАЗАТЬ ЗВОНОК
ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 01.11.2024
Как автоматизировать казначейство на базе 1С
Эффективное управление казначейством — задача, которая становится все более актуальной для компаний, стремящихся к максимальной прозрачности, оперативности и точности финансовых операций. Функции казначейства охватывают управление денежными потоками, контроль бюджетов, планирование и управление платежами, мониторинг остатков и лимитов по счетам. С ростом объемов операций и требованиями к финансовому учету автоматизация казначейства позволяет сократить затраты, минимизировать риски ошибок и обеспечить контроль над процессами.
1С предлагает несколько продвинутых решений для автоматизации казначейства — 1С:ERP Управление предприятием, 1С:Управление холдингом 8 и 1С:Комплексная автоматизация 2. Рассмотрим детальнее возможности каждого из этих решений, а также определим, кому может быть особенно полезна автоматизация казначейства на платформе 1С.
Основные задачи казначейства
Казначейство играет ключевую роль в управлении финансами компании. Основные задачи казначейства охватывают:
1
Управление и планирование денежных потоков. Казначейство обеспечивает баланс между поступлениями и расходами, контролирует ликвидность и управляет финансами с учетом будущих обязательств компании.
2
Контроль и исполнение бюджета. Планирование бюджета и контроль за его исполнением позволяют компании придерживаться финансовой дисциплины и контролировать траты.
3
Оптимизация платежей. Управление платежами позволяет согласовывать и приоритизировать выплаты с учетом доступных средств, планировать погашение долгов и управлять заявками на оплату.
4
Мониторинг остатков и лимитов. Поддержание ликвидности — важная задача казначейства. Контроль остатков средств на счетах и лимитов по обязательствам помогает избежать кассовых разрывов и не допускать перерасхода средств.
5
Аналитика и отчетность. Система казначейства предоставляет сводные данные о движении денежных средств, исполнении бюджета, соблюдении лимитов, анализируя и представляя информацию для руководства.
Эти задачи требуют тщательного контроля и постоянной актуализации данных, что становится возможным с автоматизированными решениями, такими как 1С.
Казначейство в 1С:ERP Управление предприятием
1С:ERP Управление предприятием предлагает широкий набор инструментов для автоматизации функций казначейства, что делает его отличным выбором для крупных предприятий с разветвленными финансовыми операциями.
1С:ERP Управление предприятием — это не только решение для управления производственными и торговыми процессами, но и мощный инструмент для автоматизации казначейских операций. Модуль казначейства в ERP позволяет централизовать работу с денежными средствами, управлять бюджетом, контролировать ликвидность и следить за исполнением финансовых обязательств. Давайте рассмотрим подробнее, какие задачи казначейства решает 1С:ERP.
1С:ERP Управление предприятием — это не только решение для управления производственными и торговыми процессами, но и мощный инструмент для автоматизации казначейских операций. Модуль казначейства в ERP позволяет централизовать работу с денежными средствами, управлять бюджетом, контролировать ликвидность и следить за исполнением финансовых обязательств. Давайте рассмотрим подробнее, какие задачи казначейства решает 1С:ERP.
Основные задачи казначейства в 1С:ERP
Система казначейства в 1С:ERP закрывает потребности компании по всем основным направлениям управления финансовыми потоками. Она позволяет:
1
Планировать и прогнозировать доходы и расходы. В ERP можно создавать бюджеты, прогнозировать поступления и расходы, что позволяет точно оценить потребность в денежных средствах и избегать дефицита.
2
Контролировать наличие и использование денежных средств. Программа позволяет отслеживать остатки на всех расчетных счетах, кассах, а также учитывать операции в разрезе целей и статей движения средств.
3
Отражать кассовые и безналичные операции. Система поддерживает учет операций по всем типам денежных средств, включая наличные и безналичные платежи, что упрощает учет и контроль.
4
Работать с иностранной валютой. Модуль казначейства 1С:ERP позволяет вести учет и управлять денежными средствами в иностранной валюте, что особенно важно для компаний, работающих с зарубежными контрагентами.
5
Вести учет кредитов, займов и депозитов. Программа поддерживает учет заимствованных и привлеченных средств, позволяя контролировать графики платежей по кредитам и отслеживать начисление процентов.
6
Управлять взаиморасчетами. Система обеспечивает полный учет взаимных обязательств с клиентами и поставщиками, позволяя компании контролировать задолженности и избегать непредвиденных просрочек.
7
Вести расчеты с подотчетными лицами. Функционал позволяет регистрировать выдачу средств под отчет и фиксировать все операции, связанные с их расходованием.
Платежный календарь: автоматизация управления денежными потоками
Платежный календарь — ключевой инструмент казначейства в 1С:ERP, который автоматизирует планирование и контроль всех планируемых поступлений и выплат компании. Платежный календарь формируется на основе данных о запланированных операциях, заявках на оплату и информации о движении денежных средств.
С помощью платежного календаря можно:
С помощью платежного календаря можно:
- Управлять графиками платежей и контролировать сроки исполнения обязательных выплат. Календарь позволяет планировать не только ежемесячные, но и недельные, а также более краткосрочные платежи, учитывая различные сценарии движения средств.
- Анализировать остатки денежных средств и получать оперативную информацию по кассовым разрывам. Платежный календарь автоматически анализирует планируемые поступления и расходы, выявляя возможные недостатки ликвидности.
- Решать вопросы с перераспределением средств между кассами и расчетными счетами, а также оформлять заявки на кредиты и займы в случае дефицита.
- Согласовывать заявки на расходование средств. Календарь помогает организовать процесс согласования заявок с указанием источника (касса или расчетный счет), даты и приоритета платежа.
Управление заявками на расходование денежных средств
Заявки на расходование денежных средств в 1С:ERP позволяют компаниям управлять процессом платежей и устанавливать контроль на этапе согласования и утверждения заявки. Этот инструмент дает возможность предотвратить неоправданные или несогласованные расходы, повышая финансовую дисциплину в компании.
Функционал заявок на расходование денежных средств помогает упорядочить процесс проведения платежей и снизить риск превышения установленных бюджетов.
- Контроль назначения платежей. Для каждой заявки можно задать вид финансовой операции, будь то оплата кредитов, возврат клиентам, перечисление средств поставщикам, выдача под отчет и другие типы платежей.
- Планирование платежей. Заявки используются для создания графика платежей, который учитывает приоритетность обязательств и предотвращает перерасход средств.
- Управление лимитами. 1С:ERP позволяет устанавливать лимиты на расходование средств по различным статьям движения денежных средств (ДДС). Если заявка превышает лимит, система предупредит о необходимости согласования платежа.
- Инструменты отслеживания и отчетности. В 1С:ERP можно анализировать заявки по статусам, проверять соответствие фактических расходов запланированным показателям и выявлять отклонения от бюджетных лимитов.
Функционал заявок на расходование денежных средств помогает упорядочить процесс проведения платежей и снизить риск превышения установленных бюджетов.
Контроль целевого использования денежных средств
Для поддержания финансовой дисциплины и предотвращения нецелевых расходов 1С:ERP предлагает возможности для детального контроля использования денежных средств. Система позволяет устанавливать лимиты на уровне компании или отдельных подразделений, что помогает распределять средства с учетом приоритетов бизнеса.
Основные функции контроля целевого использования денежных средств:
Основные функции контроля целевого использования денежных средств:
- Планирование суммы расходов по каждому подразделению. Компании могут выделять бюджет для каждого подразделения и контролировать его исполнение.
- Анализ лимитов по статьям движения денежных средств (ДДС). Система предоставляет отчет о текущем состоянии лимитов, позволяя оценить, в каких областях расходы превышают плановые значения или, наоборот, недофинансированы.
- Контроль отклонений от лимитов. Если расходы превышают установленные лимиты, система автоматически фиксирует эту информацию и может потребовать согласования.
Учет наличных и безналичных денежных средств
Казначейство в 1С:ERP поддерживает полный учет операций с наличными и безналичными средствами. Система предоставляет отдельные рабочие места для операций по кассе и расчетным счетам, что позволяет упрощать работу с платежами и переводами.
Режим «DirectBank» позволяет вести обмен данными с банками напрямую, исключая необходимость выгрузки документов в файл. Все операции подписываются и отправляются с одного интерфейса, что повышает безопасность и сокращает время обработки данных.
- Операции с наличными. Кассовые операции оформляются через приходные и расходные ордера, что позволяет учесть все приходы и расходы по кассе, включая выдачу средств под отчет, оплату поставщикам и поступления от клиентов.
- Работа с безналичными платежами. Система поддерживает несколько расчетных счетов, включая счета в иностранных банках, а также формирует документы для перевода средств, ведет учет и предоставляет аналитику по безналичным платежам.
- Автоматизация обмена с банками. В 1С:ERP предусмотрены инструменты для интеграции с системами «Клиент-банк», что позволяет отправлять и получать банковские выписки, подтверждать операции и вести учет всех поступлений и списаний с расчетного счета.
Режим «DirectBank» позволяет вести обмен данными с банками напрямую, исключая необходимость выгрузки документов в файл. Все операции подписываются и отправляются с одного интерфейса, что повышает безопасность и сокращает время обработки данных.
Управление кредитами и займами
1С:ERP позволяет детализированно учитывать кредиты, займы и депозиты, что обеспечивает высокий уровень контроля над заимствованиями и выплатами. Система поддерживает следующие возможности:
- Учет договоров по кредитам и займам. В системе можно вести регистрацию кредитных договоров, включая графики платежей, начисление процентов и отслеживание графика выплат.
- Автоматический расчет процентов и комиссий. Программа сама рассчитывает и распределяет начисления по процентам и комиссиям, учитывая особенности каждого кредитного договора.
- Анализ обязательств. Функционал позволяет контролировать все активные обязательства, их выполнение и сроки погашения, что важно для планирования финансов.
НЕ знаете с чего начать АВТОМАТИЗАЦИЮ?
Обратитесь к нам!
Обратитесь к нам!
Топовые эксперты бобдей
поделятся своим опытом автоматизации казначейства и проведут демо системы
поделятся своим опытом автоматизации казначейства и проведут демо системы
Казначейство в 1С:Управление холдингом 8
Для холдинговых компаний и структур с централизацией финансового управления идеальным решением будет 1С:Управление холдингом 8. Модуль казначейства в 1С:УХ позволяет не только централизовать контроль денежных потоков, но и упростить планирование, управление внутригрупповыми расчетами и контроль за исполнением обязательств. Рассмотрим подробнее, как именно функционал казначейства помогает в решении этих задач.
Основные задачи казначейства в 1С:Управление холдингом
Казначейство в 1С:УХ включает все необходимые инструменты для выполнения следующих функций:
1
Планирование поступлений и расходов. Система позволяет создавать заявки на платежи, прогнозировать поступления на расчетные счета и формировать детализированные графики платежей.
2
Отражение операций по заявкам на оплату. Документ «Заявка на оплату» фиксирует намерение о расходовании средств, а функция «Закрытие платежной позиции» позволяет полностью или частично отменить ранее утвержденные заявки.
3
Формирование платежных поручений и реестра платежей. 1С:УХ обеспечивает создание платежных поручений и кассовых ордеров на основании утвержденных заявок. Это помогает ускорить процесс согласования и исключить возможные ошибки.
4
Автоматизация аналитики движения денежных средств. Система автоматически распределяет фактические операции по аналитикам, указанным в банковской выписке, благодаря функции «Разнесение банковской выписки».
5
Централизованное управление договорами. Включает мониторинг исполнения договоров, актуализацию графиков платежей и начислений, учет уступок прав требования (цессия) и работу с различными типами договоров, такими как договоры с давальцами, переработчиками, принципалами и агентами.
Возможности платежного календаря в 1С:Управление холдингом
- Автоматическое обновление данных. Календарь строится на основе данных о поступлениях, расходах и заявках на оплату, которые система автоматически загружает и актуализирует.
- Управление внутригрупповыми платежами. При использовании календаря казначейство может управлять платежами между участниками холдинга, планировать перенос сроков или организовывать внутригрупповые переводы.
Управление договорами и кредитными лимитами
Управление договорами в 1С:УХ дает возможность настроить платежные отношения с контрагентами и контролировать исполнение договорных обязательств.
- Актуализация графиков платежей. В 1С:УХ автоматически обновляются графики платежей и начислений на основании данных о фактических операциях.
- Создание идентификаторов платежей. Система формирует уникальные идентификаторы для всех договоров и заявок на платежи, что упрощает поиск и обработку информации.
- Поддержка различных видов договоров. Программа позволяет вести учет по договорам с комитентами, агентами, переработчиками и другими контрагентами, включая сложные договора по привлечение кредитных линий, факторингу и использованию деривативов (например, валютные свопы и форвардные контракты).
- Контроль кредитных лимитов. 1С:УХ обеспечивает мониторинг кредитных лимитов и управление привлечением средств, что позволяет компании избегать превышения лимитов и обеспечивать контроль по обязательствам.
Материальный кэш-пулинг: управление ликвидностью на уровне холдинга
Материальный кэш-пулинг позволяет централизовать управление ликвидностью группы компаний. Эта функция автоматически распределяет средства внутри холдинга, перемещая избыточные остатки с подчиненных счетов на мастер-счет. Такой подход обеспечивает эффективное использование денежных средств и минимизирует потребность в привлечении внешних ресурсов.
Материальный кэш-пулинг помогает:
Материальный кэш-пулинг помогает:
- Сокращать расходы на финансирование за счет внутренних ресурсов.
- Избегать кассовых разрывов на уровне отдельных компаний группы.
- Поддерживать ликвидность всей группы компаний и обеспечивать оптимальное распределение средств.
- В 1С:УХ можно настроить правила и условия, по которым избыточные остатки денежных средств будут автоматически перечисляться на мастер-счет.
Отражение фактических данных и работа с отчетностью
1С:Управление холдингом позволяет вести точный учет всех финансовых операций и автоматически распределяет поступления и расходы по статьям бюджета. Модуль казначейства поддерживает управление отчетностью на разных уровнях: от отдельной организации до консолидированных отчетов по всему холдингу.
- Разнесение фактических данных. Автоматическое распределение данных по аналитическим статьям упрощает работу казначейства и позволяет получать детализированные отчеты по любым сегментам.
- Отчеты о движении денежных средств. В системе доступны отчеты о поступлениях и расходах, а также аналитика по каждому подразделению и компании в составе холдинга.
- Мониторинг лимитов и контроль исполнения бюджета. В отчетах отображаются не только плановые, но и фактические данные, что позволяет контролировать соблюдение лимитов и своевременно корректировать расходы.
Централизованное управление претензионной и исковой работой
Функционал претензионной работы в 1С:Управление холдингом позволяет централизованно управлять рисками и контролировать процесс урегулирования дебиторской и кредиторской задолженности. В системе можно отслеживать процесс взыскания долгов, создавать претензии и проводить исковую работу по всем компаниям в составе холдинга.
Интеграция с внешними системами и валютный контроль
Для компаний, работающих с международными контрагентами, 1С:Управление холдингом поддерживает функции валютного контроля и интеграцию с банковскими системами. Система соответствует требованиям валютного законодательства и помогает автоматизировать процесс учета валютных операций.
- Автоматизация расчетов с банками. Система поддерживает форматы международного стандарта ISO 20022 и 1CClientBankExchange, а также прямой обмен через DirectBank, что упрощает и ускоряет обмен документами с банками.
- Валютный контроль. В 1С:УХ можно вести учет всех операций в иностранной валюте, поддерживая требования по валютному регулированию. Система автоматически фиксирует данные по курсовым разницам и упрощает подготовку отчетности для валютного контроля.
Кому подходит 1С:Управление холдингом?
Модуль казначейства в 1С:Управление холдингом идеально подходит для холдинговых компаний, многопрофильных организаций и крупных бизнес-структур, работающих в нескольких регионах или странах. Этот инструмент позволяет централизовать управление финансами, автоматизировать процессы внутригрупповых расчетов и поддерживать эффективное управление ликвидностью всей группы компаний.
Казначейство в 1С:Комплексная автоматизация 2
Для средних компаний, которые нуждаются в автоматизации казначейства и других ключевых бизнес-процессов, подойдет 1С:Комплексная автоматизация 2. Конфигурация представляет собой комплексное решение, охватывающее различные аспекты управления бизнесом, включая казначейство.
Основные функции казначейства в 1С:Комплексная автоматизация 2
1
Автоматизация заявок на платежи. Создание и согласование заявок на оплату автоматизируются в системе, что помогает исключить ненужные расходы и оптимизировать контроль над платежами.
2
Планирование платежей и учет обязательств. Программа позволяет составлять графики платежей, учитывать задолженности и контролировать исполнение обязательств перед контрагентами. Это помогает компании придерживаться финансовой дисциплины и оптимизировать расчетные операции.
3
Контроль лимитов и остатков. Комплексная автоматизация автоматически отслеживает остатки на счетах и лимиты платежей, сигнализируя об их достижении или превышении. Это снижает риск кассовых разрывов и упрощает управление ликвидностью.
4
Формирование отчетов. 1С:КА предлагает широкий набор отчетов, включая отчеты по движению денежных средств, план-факт анализа бюджета и других показателей казначейства.
Преимущества 1С:Комплексная автоматизация 2
1С:Комплексная автоматизация 2 охватывает не только казначейство, но и другие процессы, такие как управление производством, складскими запасами, продажами и закупками. Это делает конфигурацию удобной для среднего бизнеса, который нуждается в универсальном решении для управления финансами и другими ключевыми процессами.
Дополнительные решения 1С для автоматизации казначейства
Функционал казначейства также присутствует в других решениях 1С, таких как 1С:Бухгалтерия и 1С:Управление торговлей. Они предлагают базовые возможности для управления заявками на оплату, бюджетированием и учет обязательств. Эти продукты могут быть полезны для небольших компаний, которым не нужен полный спектр функций казначейства.
Кому необходима автоматизация казначейства на базе 1С?
Автоматизация казначейства на базе 1С актуальна для следующих категорий компаний:
1
Крупные предприятия и холдинги. Холдинги и большие организации, управляющие финансовыми потоками через несколько юридических лиц, нуждаются в централизованном контроле и консолидированной отчетности.
2
Компании среднего размера. Компании с высокой финансовой активностью и большим объемом платежей могут использовать автоматизацию казначейства для управления ликвидностью и платежами.
3
Компании, ориентированные на проектное финансирование и бюджетное планирование. Автоматизация казначейства особенно важна для предприятий, которые работают с проектными бюджетами и нуждаются в точном отслеживании расходов по проектам и направлениям.
4
Компании, где важна оперативная отчетность. Организациям, которым необходимы актуальные данные по денежным потокам и финансовым показателям, автоматизация казначейства позволяет сократить время на подготовку отчетности и повысить её точность.
Заключение
Автоматизация казначейства с помощью решений 1С позволяет бизнесу эффективно управлять денежными потоками, значительно сократить расходы за счет роста качественного планирования и минимизировать риски. 1С:ERP Управление предприятием, 1С:Управление холдингом 8 и 1С:Комплексная автоматизация 2 обеспечивают полный контроль над операциями казначейства и позволяют настраивать рабочие процессы под специфику компании.
Если вы хотите автоматизировать управление финансами и повысить эффективность казначейства в вашей компании, оставьте заявку. Наши специалисты бесплатно проконсультируют вас и помогут подобрать решение, которое отвечает именно вашим требованиям и задачам.
Если вы хотите автоматизировать управление финансами и повысить эффективность казначейства в вашей компании, оставьте заявку. Наши специалисты бесплатно проконсультируют вас и помогут подобрать решение, которое отвечает именно вашим требованиям и задачам.
Автор статьи:
- Денис Жарукдиректор КСУ
Узнайте, как мы можем помочь вашему бизнесу
ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Рекомендуемые статьи